Вештачка интелигенција се већ користи за дијагностицирање болесних пацијената, обављање задатака за услуге купцима и предавање курсева на факултетима. Али може ли АИ надмудрити Валл Стреет?
У протеклих годину дана или тако нешто, појављују се бројни АИ хедге фондови који су обећавали да ће победити трговце људима анализом и бржим и дубљим одговорима на тржиште. Ова АИ средства превазилазе алгоритме које користе традиционални фондови вођени подацима покушавајући да имитирају - и побољшају - начин на који људски мозак функционише.
Неки рани резултати били су импресивни. У Јапану је Симплек Екуити Футурес Стратеги Стратеги успео да оконча 3, 4% пораст 24. јуна, на дан Брекита, када су средства широм земље пала. Истраживање са 12 АИ фондова широм света показало је да су ове године у просеку стекли скоро 7 процената. На недавној конференцији за АИ академике, половина компанија која запошљавају запослене биле су финансијске фирме, што је био изразит контраст из претходних година.
Схаунак Кхире, који је овог љета покренуо Емма АИ, АИ хедге фонд са сједиштем у Силиконској долини, каже да АИ као и његови имају велике предности у односу на традиционални хедге фонд.
"Нема начина да људски аналитичар прикрије толико података", каже Кхире. "Људски мозак дословно није могуће обрадити толико информација у том кратком временском периоду."
АИ фонд може узети у обзир финансијске податке са тржишта широм света, историјске податке, чланке о новостима, међународну монетарну политику, знање о људском трговинском понашању, позадину компаније и још много тога.
Емма АИ, на пример, тргује ГлакоСмитхКлине, покривајући све тачке података о фармацеутској компанији, чак и гледајући поднеске који потичу из 1970-их, каже Кхире.
Многи фондови већ користе квантитативне стратегије улагања, развијајући рачунарске алгоритме за предвиђање. Разлика између ових фондова и АИ разноликости је такозвано "дубоко учење" или вештачке неуронске мреже - АИ може да учи без људског уноса, док алгоритми не могу.
Емма АИ, као и многи фондови АИ, користи Баиесову анализу да би реплицирала људски процес доношења одлука. То значи да је у могућности да искористи нове информације за ажурирање својих перспектива и стратегија. То је у суштини оно што људи раде, само АИ то може учинити брже и теоретски рационалније. Људски аналитичар склон је грешкама заснованим на страху или прекомерном узбуђењу или похлепи, проблемима са којима се нису суочили рачунари.
Фонд који је покренуо почетком ове године фирма АИ са седиштем у Сан Франциску, користи врсту АИ инспирисану еволуцијом биљака и животиња. Ово „еволуцијско рачунање“ непрестано ствара нове алгоритме и уграђује најбоље у своје старе алгоритме чинећи себе све бољим и јачим. АИ фонд са сједиштем у Хонг Конгу користи еволуцијско рачунање, између осталих стратегија.
У будућности Кхире види читаве фондове којима управља АИ, иако можда са неком врстом људске контроле или прегласавања у регулаторне сврхе. Такође, АИ такође види да АИ игра улогу у регулацији. Реформе на Валл Стреету које је Конгрес усвојио последњих година проузроковале су да су многе банке повећале број запослених посвећених поштовању закона.
"Могли бисте све то аутоматизовати", каже Кхире.
Неки стручњаци су скептични у погледу тога да ли ће АИ заиста извршити револуцију у финансијској индустрији онако како тврде оснивачи АИ фирми. Неки кажу да се употребљене АИ технологије не разликују толико од традиционалних алгоритама који се користе у фирмама које се баве подацима. Други кажу да су финансијска тржишта сувише каприцијска да би их могла предвидјети врста АИ која постоји данас.
Кхире каже да не покушава изумити точак, већ само да га постепено побољша.
„Једини циљ АИ је пронаћи могућности које имају нижи праг ризика од С&П [500] и који имају већу стопу приноса од С&П“, каже он. "То је ниска трака."
Ипак, једноставно победити С&П 500, амерички индекс берзи који се често користи као монитор укупних перформанси на Валл Стреету, дугорочно није лако. Али Кхире и остали су уверени да имају робу. Питање је: да ли бисте се кладили на томе?
